五部委关于数字货币
如纽约州金融服务局(NYDFS)于2015年6月发布了“BitLicense监管框架”;日本、新加坡和我国*特区等也推出了类似的针对相关业务模式的许可制度,旨在保护消费者权益。这些许可制度,以在比特币等数字货币领域运营业务的公司为监管对象,包含各种合规政策,如必须符合KYC和反洗钱监管规定等。
《通知》再次强调具有非货币当局发行、使用加密技术、分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等特点的虚拟货币,如比特币、以太币等,包括泰达币等所谓稳定币,均不具有与法定货币等同的法律地位,不能作为货币在市场上流通。
《通知》还强调了“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,由相关部门依法查处。”
《通知》回顾了*银行有关虚拟货币监管政策态度,指出针对“比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行,扰乱经济金融秩序,滋生洗钱、非法集资、*、传销等违法犯罪活动,严重危害*群众财产安全”,出台一系列政策措施,其中主要明确了三点:
10部委新规数字货币
年4月,*银行副行长李波表示,比特币和稳定币是加密资产,发挥的主要作用是投资工具,当前很多国家包括中国正在研究对比特币、稳定币的监管规则,确保不会造成严重的金融风险。
(1)打击监管代币融资保护投资者权益。对于代币融资的定性,美国、新加坡、新西兰等有关监管机构将其作为有价证券范畴纳入监管范围。在瑞士,也将代币分为三种即支付型、证券型和应用型,在相应的监管框架内开展业务。我国已经明确将代币融资视为非法金融活动。
平时很多人在交易时,出于信任或平时交易习惯,一般都不会去仔细核对信息,这就给了骗子浑水摸鱼的机会。不法分子伪造假的付款凭证,没有留心检查的用户,很容易就受骗了。
比如一些骗子创建一些群进行的场外交易,参与的群员很多是他的小号,互相聊天的都是他自己或他指定的人。有时候也会以多次小额骗取信任,然后骗取大单跑路。
公安虚拟币招标处理
宣称“错过了万倍的比特币,你还要错过万倍的×××币吗?×××币,比特币更牛逼,是真正的比特币,你投资了×××币,就能快速实现财富自由”。目前大多数以发币、炒币为主的区块链项目应用都有非法集资的嫌疑。
在具体监管中,处理好数字货币监管与传统金融体系、国内金融体系与国际金融体系等不同监管体系对接。在具体执行方面要加强国际监管合作。数字货币去中心化的特点要求各国监管机构协同监管。推动成员国之间制定原则性监管法规,推动建立可协调的数字货币跨境司法解决机制,加强信息共享与交流,共同打击数字货币跨境有组织犯罪活动。
公序良俗,一般而言包括两个方面的内容,一是指社会道德风险与良好秩序,二是对为推行和达到特定良好的公共政策目标。因此,违背公序良俗,有时候可以通俗理解为“伤风败俗”的行为,有时候也可能会理解为违背相关政策要求的行为。
《通知》提到的比特币,又称为数字货币,具有点对点、去中心化、不可篡改等特性,由中本聪开发设计于2009年上线运行,此后数字货币逐渐为广大公众所熟悉。
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